ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) Унифицированные форматы электронных банковских сообщений ОБМЕН С КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ. ОБМЕН МЕЖДУ ПУР И ЦОИР БЭСП Версия 2018.1.0 Москва 2017 Содержание 1 УЧАСТНИКИ ЭЛЕКТРОННОГО ОБМЕНА......................................................................................... 3 2 ЭЛЕКТРОННЫЕ СООБЩЕНИЯ ......................................................................................................... 4 3 ПРОЦЕССЫ В СОСТАВЕ ЭЛЕКТРОННОГО ОБМЕНА ................................................................... 8 3.1 Проведение расчетов между двумя ПУР на основании платежного поручения, платежного требования и инкассового поручения, составленных ПУР - плательщиком ................. 8 3.2 Изменение ПУР суммы средств, используемых для расчетов в системе БЭСП, посредством направления ЭС в адрес ЦОиР ....................................................................................... 9 3.3 Отзыв отложенного платежа из внутридневной очереди........................................................ 10 3.4 Изменение приоритета платежа ................................................................................................ 11 3.5 Изменение порядка расположения платежа во внутридневной очереди .............................. 12 3.6 Установка/отмена/изменение лимитов в системе БЭСП ........................................................ 13 3.7 Оплата отложенного платежа во внутридневной очереди ..................................................... 14 3.8 Завершающая обработка внутридневной очереди ................................................................. 15 3.9 Установка/отмена ограничения участия ПУР ........................................................................... 15 3.10 Отправка информации об участниках системы БЭСП при начале дня в ЦОиР ................... 16 3.11 Предоставление ПУР информации об осуществлении платежей и об участниках в системе БЭСП Банка России ................................................................................................................ 16 3.12 Предоставление ПУР информации о текущем состоянии ликвидности ПУР в платежной системе Банка России ........................................................................................................................... 18 3.13 Ведение временного регламента функционирования системы БЭСП .................................. 19 3.14 Уведомление об отмене установленного лимита ПУР в системе БЭСП ............................... 20 3.15 Порядок обмена ЭС, позволяющими определить правильность работы транспорта, средств защиты и подлинность ЭС ...................................................................................................... 20 3.16 Порядок обмена электронными сообщениями при передаче информации большого объема в нескольких ЭСИС .................................................................................................................. 21 3.17 Порядок получения ПУР информации о переданных в ЦОиР БЭСП (полученных от ЦОиР БЭСП) ЭС................................................................................................................................................ 22 3.18 Порядок повторного получения сообщений, направленных ЦОиР БЭСП в адрес ПУР ...... 22 3.19 Отправка информации о выполнении регламента системы БЭСП ........................................ 23 3.20 Проведение расчетов между двумя ПУР на основании инкассового поручения, составленного ПУР-получателем ......................................................................................................... 23 3.21 Управление реквизитами получателя ....................................................................................... 25 3.22 Проведение платежа ПУР - плательщиком в системе БЭСП на основании инкассового поручения, составленного АУР-получателем ..................................................................................... 25 [2] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП Участники электронного обмена 1 Участники обмена электронными сообщениями при проведении кредитных депозитных операций в ЦОиР БЭСП приведены в таблице ниже (см. таблица 5). и/или Т а б л и ц а 1 – Участники электронного обмена Название ЦОиР БЭСП ПУР Краткая характеристика Центр обработки и расчетов системы БЭСП. Функциональное подразделение Банка России для управления системой БЭСП. Прямые участники расчетов – КО, непосредственно допущенные в систему и взаимодействующие с ней без посредников. [3] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП Электронные сообщения 2 Перечень электронных сообщений при электронном обмене с указанным назначением приведен в таблицах ниже (см. таблица 6, таблица 7). Пространства имен: “urn:cbr-ru:ed:v2.0” (префикс ed) П р и м е ч а н и е – префикс пространства имен не несет смысловой нагрузки и используется только для привязки имен элементов и атрибутов к названию пространства имен. Т а б л и ц а 2 – Электронные сообщения Обозначение ed:ED101 ed:ED103 ed:ED104 ed:ED107 ed:ED201 ed:ED202 ed:ED203 ed:ED204 ed:ED205 ed:ED206 ed:ED207 ed:ED209 ed:ED210 ed:ED215 ed:ED218 ed:ED219 ed:ED221 ed:ED240 ed:ED241 ed:ED242 ed:ED301 ed:ED306 ed:ED318 ed:ED319 ed:ED330 ed:ED331 ed:ED332 ed:ED333 ed:ED373 ed:ED374 ed:ED375 ed:ED378 ed:ED379 ed:ED380 ed:ED381 ed:ED382 ed:ED383 ed:ED385 ed:ED999 Название Платежное поручение Платежное требование Инкассовое поручение Поручение банка Извещение о результатах контроля ЭС (пакета ЭС) Запрос по ЭПС (пакету ЭПС) Запрос по группе ЭПС Запрос об отзыве ЭПС (пакета ЭПС) Извещение о состоянии ЭПС (пакета ЭПС) Подтверждение дебета/кредита Извещение о группе ЭПС Извещение о режиме обмена/работы счета Запрос выписки из лицевого счета ЭСИС с копией полей ЭПС Запрос выходной формы Выходная форма Отчет об операциях по счету для выверки документов дня участников Запрос информации о переданных/полученных ЭС Информация о переданных/полученных ЭС Запрос на повторное получение сообщения Распоряжение для управления ликвидностью Подтверждение исполнения распоряжения для управления ликвидностью Распоряжение для управления реквизитами получателя Подтверждение исполнения распоряжения для управления реквизитами получателя Информация о корректировке временного регламента функционирования ЦОиР БЭСП, расчетной системы ТУ Запрос оперативной информации о состоянии ликвидности ПУР в Банке России Оперативная информация о состоянии ликвидности ПУР в Банке России Извещение о выполнении регламента системы БЭСП Запрос информации об участниках системы БЭСП Информация об участниках системы БЭСП Извещение об отмене установленного лимита ПУР в системе БЭСП Распоряжение на установку и изменение лимита в системе БЭСП Подтверждение распоряжения на установку и изменение лимита в системе БЭСП Запрос о лимитах в системе БЭСП Информация о лимитах в системе БЭСП Распоряжение на изменение приоритета платежа Распоряжение на изменение порядка расположения платежа Подтверждение обработки распоряжений на управление очередью платежей БЭСП Запрос-зонд [4] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП Т а б л и ц а 3 – Перечень ЭСИС с указанием назначения Обозначение ED201 ED202 ED203 ED204 ED205 ED206 ED207 ED209 ED210 ED215 ED218 ED219 ED221 ED240 Название и назначение Извещение о результатах контроля ЭС составляется ЦОиР БЭСП и содержит извещение об отказе в приеме ЭС к исполнению с указанием причины отказа. Запрос по ЭПС составляется ПУР и направляется в адрес ЦОиР БЭСП, может содержать следующие виды запросов: – о статусе (результате контроля) отправленного/полученного ранее ЭПС; – запрос копии отправленного/полученного ранее ЭПС. Запрос по группе ЭПС составляется ПУР и направляется в адрес ЦОиР БЭСП, может содержать следующие виды запросов: – на получение идентификаторов ЭПС, имеющих одинаковый статус: «ЭПС оплачено», «ЭПС отложено», «Встречное ЭПС отложено», «ЭПС аннулировано» или «ЭПС не прошло контроль»; – на получение копий полей ЭПС, имеющих статус «ЭПС отложено», «Встречное ЭПС отложено». Запрос об отзыве ЭПС из внутридневной очереди составляется ПУР и направляется в адрес ЦОиР БЭСП, содержит запрос об отзыве ЭПС, составленного ПУР, и не исполненного на момент получения запроса по причине недостаточности средств на счете. Извещение о состоянии ЭПС является извещением о текущем состоянии ЭПС или ответом на запрос в виде ED202, и может содержать следующие статусы: «ЭПС оплачено»; «ЭПС отложено»; «ЭПС аннулировано» или «ЭПС не прошло контроль». Подтверждение дебета/кредита по итогам совершения операции списания по счету участника на основании ЭПС. Извещение о группе ЭПС – является ответом на запрос в виде ED203 и содержит перечень идентификаторов ЭПС, имеющих одинаковый статус: «ЭПС оплачено», «ЭПС отложено», «ЭПС аннулировано» или «ЭПС не прошло контроль»; – посылается при завершающей обработке внутридневной очереди в ЦОиР БЭСП и содержит перечень идентификаторов ЭПС, получивших статус «ЭПС аннулировано» в результате исключения (аннулирования) отложенных платежей из внутридневной очереди системы БЭСП Банка России. Извещение о режиме обмена/ работы счета – формируется ЦОиР БЭСП и направляется в адрес ПУР и КЦОИ при установке/отмене ограничения участия в системе БЭСП для ПУР/АУР. Запрос отчета об операциях по счету для выверки документов дня участников составляется ПУР и направляется в адрес ЦОиР БЭСП, содержит запрос на получение отчета для выверки документов дня ПУР в системе БЭСП. ЭСИС с копией полей ЭПС является ответом на запрос в виде ED202 или ED203, содержит копию полей запрашиваемого ЭПС или группы ЭПС, имеющих статус «ЭПС отложено». Запрос выходной формы Запрос формы в соответствии с Договором обмена. Выходная форма Содержит информацию выходной формы, сформированную в соответствии с договором обмена регламентно или по запросу ED218. Отчет об операциях по счету для выверки документов дня участников содержит отчет с полным перечнем принятых и переданных ЭПС по счету участника в текущем операционном дне, с учетом ЭПС, полученных от ПУР в ЦОиР БЭСП и исключенных в результате программного контроля ЦОиР БЭСП. Запрос информации о переданных/полученных ЭС. Запрос составляется и направляется участником в адрес ПБР (ВЦ) [5] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП Обозначение ED241 ED242 ED301 ED306 ED318 ED319 ED330 ED331 ED332 ED333 ED373 ED374 ED375 ED378 Название и назначение Информация о переданных/полученных ЭС. Формируется в ответ на ED240. Содержит список электронных сообщений переданных/полученных в течение операционного дня. Запрос на повторное получение сообщения Запрос составляется и направляется участником в адрес ПБР (ВЦ) и предполагает повторное получение сообщений, направленных ПБР (ВЦ) в адрес участника. Распоряжение для управления ликвидностью Составляется ПУР и направляется в адрес ЦОиР БЭСП, содержит распоряжение на изменение ПУР суммы ликвидных средств в системе БЭСП в направлении ее увеличения (уменьшения) с указанием новой суммы средств, устанавливаемой в системе БЭСП для расчетов, или суммы, на которую надо увеличить (уменьшить) ликвидность для расчетов в системе БЭСП. Подтверждение исполнения распоряжения для управления ликвидностью Содержит информацию об исполнении распоряжения по управлению ликвидностью. Распоряжение для управления реквизитами получателя составляется ПУР - плательщиком и направляется в адрес ЦОиР БЭСП, содержит распоряжение для управления реквизитами получателя. Подтверждение распоряжения для управления реквизитами получателя составляется ЦОиР БЭСП и направляется в адрес ПУР – плательщика/получателя, содержит подтверждение распоряжения для управления реквизитами получателя. Информация о корректировке временного регламента функционирования ЦОиР БЭСП, расчетной системы ТУ составляется ЦОиР БЭСП и направляется в адрес ПУР для извещения об изменении времени функционирования системы, либо о введении дополнительного сеанса оптимизации. Запрос оперативной информации о состоянии ликвидности ПУР в Банке России формируется ПУР и направляется в адрес ЦОиР БЭСП для получения информации о состоянии ликвидности ПУР в Банке России. Оперативная информация о состоянии ликвидности ПУР, консолидированной ликвидности ПУР – головной КО в Банке России является ответом на запрос в виде ED331, содержит извещение о состоянии ликвидности: – ПУР; – ПУР – головной КО; – ПУР – головной КО с учетом филиалов. Извещение о выполнении регламента системы БЭСП формируется ЦОиР БЭСП и отправляется в адрес ПУР, содержит информацию о выполнении регламента системы БЭСП. Запрос информации об участниках системы БЭСП составляется ПУР и направляется в адрес ЦОиР БЭСП, содержит запрос информации обо всех ПУР и ОУР в системе БЭСП. Информация об участниках системы БЭСП: – формируется ЦОиР БЭСП при начале дня (или в течение операционного дня) и направляется в адрес ПУР, содержит информацию о всех ПУР, АУР и ОУР в системе БЭСП, список ТУ и участников расчетов в системе БЭСП, которым можно производить расчеты в текущем дне; – является ответом на запрос в виде ED373, содержит информацию о всех ПУР, АУР и ОУР в системе БЭСП. Извещение об отмене установленного лимита ПУР в системе БЭСП направляется регламентно в адрес ПУР при отмене в ЦОиР БЭСП установленных ПУР лимитов. Распоряжение на установку и изменение лимита в системе БЭСП: – общего; – двустороннего; – многостороннего. [6] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП Обозначение ED379 ED380 ED381 ED382 ED383 ED385 ED999 Название и назначение Подтверждение распоряжения на установку и изменение лимита является ответом на запрос в виде ED378 и содержит информацию об исполнении распоряжения на установку и изменение лимита ПУР в системе БЭСП. Запрос о лимитах в системе БЭСП формируется ПУР и направляется в адрес ЦОиР БЭСП, содержит запрос на получение информации о лимитах ПУР в системе БЭСП. Информация о лимитах в системе БЭСП является ответом на запрос в виде ЭС ED380. Распоряжение формируется ПУР и направляется в адрес ЦОиР для изменения приоритета платежа во внутридневной очереди системы БЭСП. Распоряжение формируется ПУР и направляется в адрес ЦОиР для изменения порядка расположения платежа во внутридневной очереди системы БЭСП. Подтверждение обработки распоряжений на управление очередью платежей в системе БЭСП, является ответом на распоряжения в виде ЭС ED382 и ED383. Запрос-зонд Используется для проверки доступности компонентов автоматизированной системы. Позволяет проверить правильность работы транспорта и средств защиты и проверки подлинности ЭС, не приступая к штатной работе автоматизированной системы. [7] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП 3 Процессы в составе электронного обмена В данном подразделе приводятся описания процессов в составе электронного обмена между прямыми участниками с одной стороны, и ЦОиР БЭСП с другой стороны, при проведении платежей через систему БЭСП, управлении ликвидностью ПУР и управление внутридневной очередью системы БЭСП. Описания процессов проиллюстрированы с использованием диаграмм последовательности UML. Платежи между ПУР в системе БЭСП проводятся немедленно при поступлении платежа ПУР в ЦОиР БЭСП, в результате успешного завершения операций контроля ЭС с информацией о платеже в общем порядке, установленном для ЭС в системе БЭСП, и завершаются в реальном времени при приеме платежа в расчет. Каждое ЭС, принимаемое в ЦОиР БЭСП или ПБР (ВЦ) в обязательном порядке проходит регламентные контрольные процедуры: – контроль подлинности; – структурный контроль; – контроль на уникальность; – логический контроль. 3.1 Проведение расчетов между двумя ПУР на основании платежного поручения, платежного требования и инкассового поручения, составленных ПУР - плательщиком Для проведения расчетов в системе БЭСП между двумя ПУР на основании платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения и поручения банка ПУР - плательщик составляет и направляет в адрес ЦОиР БЭСП ЭС ED101, ED103, ED104, ED107 соответственно. ЦОиР БЭСП принимает платеж ПУР, проводит регламентные контрольные процедуры для проверки поступившего сообщения и реквизитов платежа в составе ЭС. При неуспешном результате любого из контролей ПУР - плательщику направляется ЭС ED201 с указанием причины отказа. По результатам успешного завершения контрольных процедур производится проверка на возможность исполнения. Сумма, указанная в ЭС ED101, ED103, ED104 и ED107 не должна превышать сумму ликвидности ПУР в системе БЭСП. При недостаточной ликвидности ПУР - плательщику направляется ЭС ED205 с указанием статуса платежа "ЭПС отложено", платеж помещается во внутридневную очередь. В результате успешного завершения контрольных процедур и проверки на возможность исполнения платеж принимается в расчет. По результатам проведенного расчета в адрес ПУР - плательщика ЦОиР БЭСП направляет ЭС ED206 с подтверждением дебета. По результатам проведенного расчета в адрес ПУР - получателя ЦОиР БЭСП направляет ЭС ED206 с подтверждением кредита. Исполненный платеж в составе ЭС ED101, ED103, ED104 и ED107 направляется в адрес ПУР - получателя. [8] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП Получатель : ПУР : ЦОиР БЭСП Плательщик : ПУР Электронное платежное сообщение(ED101, ED103, ED104, ED107) Проведение контролей Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспешно] Проверка на возможность исполнения Извещение о состоянии ЭС(ED205) Исполнение Подтверждение исполнения ЭС(ED206) Подтверждение исполнения ЭС(ED206) Электронное платежное сообщение(ED101, ED103, ED104, ED107) Рисунок 1– Проведение расчетов между двумя ПУР на основании платежного поручения, платежного требования и инкассового поручения, составленных ПУР - плательщиком 3.2 Изменение ПУР суммы средств, используемых для расчетов в системе БЭСП, посредством направления ЭС в адрес ЦОиР Для предварительного размещения средств ПУР в системе БЭСП или для изменения суммы средств, используемых для расчетов в системе БЭСП, в направлении ее увеличения (уменьшения) ПУР отправляет в адрес ЦОиР БЭСП ЭС ED301 c распоряжением для управления ликвидностью, содержащее новую сумму средств, используемых в системе БЭСП, или сумму, на которую надо увеличить (уменьшить) ликвидность для расчетов в системе БЭСП. ЦОиР принимает распоряжение для управления позицией ликвидности, проводит регламентные контрольные процедуры для проверки поступившего сообщения и реквизитов ЭС. При неуспешном результате любого из контролей в адрес ПУР направляется ЭС ED201 с указанием причины отказа. ЦОиР проводит проверку поступившего ЭС на возможность исполнения. При невозможности исполнения ЭС в адрес ПУР передается ЭС ED201. В результате успешного завершения проверки на возможность исполнения ЭС принимается в обработку. В результате успешного исполнения ЭС в адрес ПУР направляется ЭС ED306 c подтверждением исполнения распоряжения. [9] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП : ПУР : ЦОиР БЭСП Распоряжение для управления ликвидностью(ED301) Проведение контролей Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспеш но] Проверка на возможность исполнения Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспешно] Исполнение Подтверждение исполнения для управления ликвидностью(ED306) Рисунок 2– Изменение ПУР суммы средств, используемых для расчетов в системе БЭСП, в направлении ее уменьшения 3.3 Отзыв отложенного платежа из внутридневной очереди При отзыве отложенного платежа из внутридневной очереди ПУР формирует и отправляет в адрес ЦОиР БЭСП ЭС ED204 с распоряжением для отзыва отложенного платежа в системе БЭСП. ЦОиР БЭСП принимает ЭС, проводит регламентные контрольные процедуры для проверки поступившего сообщения и его реквизитов. При неуспешном результате любого из контролей в адрес ПУР направляется ЭС ED201 с указанием причины отказа. В результате успешного завершения контрольных процедур производится проверка на возможность исполнения. Отзыв отложенного платежа из внутридневной очереди может быть применен только к отложенному платежу ПУР в системе, помещенному во внутридневную очередь отложенных платежей. При невозможности исполнения ЭС в адрес ПУР передается ЭС ED201. В результате успешного завершения проверки на возможность исполнения ЭС принимается в обработку. В результате успешного исполнения ЭС в адрес ПУР посылается ЭС ED205 – извещение о состоянии ЭС, содержащего платежную информацию (ЭС аннулировано). [10] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП : ПУР : ЦОиР БЭСП Запрос об отзыве ЭПС, содержащего платежную информацию(ED204) Проведение контролей Извещение о резу льтатах контроля(ED201) [неуспешно] Проверка на возможность исполнения Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспешно] Исполнение Извещение о состоянии ЭС(ED205) Рисунок 3– Отзыв отложенного платежа из внутридневной очереди 3.4 Изменение приоритета платежа Для того чтобы изменить приоритет платежа ПУР, направивший ранее платеж в систему БЭСП, формирует и передает в адрес ЦОиР системы БЭСП ЭС ED382. ЦОиР БЭСП проводит контроль поступившего сообщения. В случае неуспешного прохождения всех видов контролей в адрес ПУР направляется ED201c кодом результата контроля В случае успешного прохождения контролей проводится контроль на возможность исполнения. В том случае, если ЭПС, приоритет которого требуется изменить, оплачено и не может быть отозвано, ЦОиР составляет и направляет ПУР - отправителю ED205 со статусом "ЭПС оплачено". В случае успешного прохождения контроля на возможность исполнения (если ЭПС найдено и находится во внутридневной очереди неоплаченных сообщений), то изменяется приоритет ЭПС в соответствии с распоряжением. После исполнения распоряжения в адрес ПУР - отправителя платежа формируется ЭС ED385 с извещением об успешном выполнении изменения приоритета отложенного платежа ПУР. [11] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП : ЦОиР БЭСП : ПУР Распоряжение на изменение приоритета платежа(ED382) Проведение контролей( ) Извещение о результатах контроля(ED201) Извещение о состоянии ЭС(ED205) [неуспешно] Проверка на возможность исполнения( ) [оплачен] Исполнение( ) Подтверждение обработки распоряжений на управление очередью платежей системы БЭСП(ED385) Рисунок 4– Изменение приоритета платежа 3.5 Изменение порядка расположения платежа во внутридневной очереди Для изменения расположения платежа во внутридневной очереди ПУР, направивший ранее платеж в систему БЭСП, формирует и передает в адрес ЦОиР системы БЭСП ЭС ED383. ЦОиР БЭСП проводит регламентные контрольные процедуры поступившего сообщения и его реквизитов. При неуспешном результате любого из контролей в адрес ПУР направляется ЭС ED201 с указанием причины ошибки. В результате успешного завершения контрольных процедур производится проверка на возможность исполнения. Изменение порядка расположения платежа во внутридневной очереди может быть применено только к отложенному платежу ПУР в системе БЭСП, помещенному во внутридневную очередь отложенных платежей. Если ЭПС оплачено, ЦОиР составляет и направляет ПУР - отправителю ED205 со статусом "ЭПС оплачено". В результате успешного завершения проверки на возможность исполнения ЭС принимается в обработку. В результате успешного исполнения ЭС в адрес ПУР посылается ЭС ED385 – подтверждение изменения расположения в очереди платежей в системе БЭСП. [12] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП : ПУР : ЦОиР БЭСП Распоряжение на изменение порядка рас полож ения платежа(E D383) Проведение контролей( ) Извещение о результатах контроля(ED201) Извещение о состоянии ЭС(ED205) [ неуспеш но] Проверка на возможность исполнения( ) [оплачено] Исполнение( ) Подтверж дение обработки распоряж ений на управление очередью платежей системы БЭСП(ED385) Рисунок 5– Изменение порядка расположения платежа во внутридневной очереди 3.6 Установка/отмена/изменение лимитов в системе БЭСП Для установки/отмены/изменения лимита ПУР формирует ED378 и направляет его в адрес ЦОиР БЭСП. При этом лимит может быть: общий, многосторонний и двусторонний. Сумма, указываемая в ED378, является новым значением установленного лимита. Отмене лимита соответствует сумма «0». ЦОиР БЭСП проводит регламентные контрольные процедуры поступившего сообщения и его реквизитов. При неуспешном результате любого из контролей в адрес ПУР направляется ЭС ED201 с указанием причины ошибки. В результате успешного завершения контрольных процедур производится проверка на возможность исполнения. В случае если ПУР - составитель сообщения не имеет право устанавливать указанный вид лимита в распоряжении, в его адрес направляется ЭС ED201 c указанием причины ошибки "ПУР не имеет право устанавливать данный тип лимита". В случае успешного прохождения контроля на возможность исполнения распоряжение на установку/отмену/изменение лимита исполняется. После исполнения распоряжения в адрес ПУР посылается ЭС ED379 c подтверждением выполнения распоряжения. [13] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП : ПУР : ЦОиР БЭСП Распоряжение на установку и изменение лимита в системе БЭСП(ED378) Проведение контролей( ) Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспешно] Проверка на возможность исполнения( ) Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспешно] Исполнение( ) Подтверждение распоряжения на установку и изменение лимита(ED379) Рисунок 6– Установка/отмена/изменение лимитов в системе БЭСП 3.7 Оплата отложенного платежа во внутридневной очереди При наступлении для первого во внутридневной очереди отложенного платежа условий, удовлетворяющих критерию расчета, платеж принимается в расчет и подвергается логическому контролю. При неуспешном результате логического контроля ПУР - плательщику направляется ЭС ED201 с указанием причины отказа. Для ЭС ED104, составленного ПУР – получателем также направляется ЭС ED201 с указанием причины отказа. В результате успешного завершения процедуры логического контроля производится проверка на возможность исполнения: сумма платежа не должна превышать сумму общей ликвидности ПУР в системе БЭСП. В результате успешного завершения процедуры логического контроля и проверки на возможность исполнения платеж принимается в расчет. По результатам проведенного расчета в адрес ПУР - плательщика ЦОиР БЭСП направляет ЭС ED206 с подтверждением дебета. По результатам проведенного расчета в адрес ПУР - получателя ЦОиР БЭСП направляет ЭС ED206 с подтверждением кредита. Исполненный платеж в составе ЭС ED101/ED103/ED104 направляется в адрес ПУР получателя. [14] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП : ЦОиР БЭСП Плательщик : ПУР Получатель : ПУР Проведение контролей Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспешно] Извещение о результатах контроля(ED201) [для ЭС ED104, составленного ПУР получателем] Проверка на возможность исполнения Исполнение Подтверждение исполнения ЭС(ED206) Подтверждение исполнения ЭС(ED206) Электронное платежное сообщение(ED101, ED103, ED104) Рисунок 7– Оплата отложенного платежа во внутридневной очереди 3.8 Завершающая обработка внутридневной очереди При исключении (аннулировании) отложенных платежей из внутридневной очереди системы БЭСП Банка России ЦОиР БЭСП посылает в адрес ПУР ЭС ED207 с извещением о статусе платежа, содержащее причину аннулирования платежа. : ЦОиР БЭСП : ПУР Извещение о группе ЭС, содержащих платежную информацию(ED207) Рисунок 8– Завершающая обработка внутридневной очереди 3.9 Установка/отмена ограничения участия ПУР При установлении или отмене ограничения участия ПУР в системе БЭСП ЦОиР БЭСП посылает в адрес ПУР ЭС ED209 с извещением о режиме обмена/работы счета. [15] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП : ЦОиР БЭСП : ПУР Извещение о режиме обмена/работы счета(ED209) Рисунок 9– Установка/отмена ограничения участия ПУР 3.10 Отправка информации об участниках системы БЭСП при начале дня в ЦОиР При завершении предварительного сеанса (или в течение операционного дня) ЦОиР БЭСП направляет в адрес ПУР ЭС ED374, содержащее информацию обо всех участниках расчетов в системе. : ПУР : ЦОиР БЭСП Информация об участниках с истемы БЭСП(E D374) Рисунок 10– Отправка информации об участниках системы БЭСП при начале дня в ЦОиР 3.11 Предоставление ПУР информации об осуществлении платежей и об участниках в системе БЭСП Банка России Для получения информации об осуществлении платежей и об участниках в системе БЭСП ПУР могут составлять ЭС - запросы (см. таблица 8). Т а б л и ц а 4 – Схема обмена ЭС: ЭС-запрос – ЭС-ответ ЭС-запрос ЭC ED202 ED203 с результатом исполнения при отрицательно м результате контроля Запрос по статусу ЭПС ED205 ED201 Запрос копии полей ЭПС Запрос на получение идентификаторов ЭПС, имеющих одинаковый статус: «ЭПС оплачено», «ЭПС отложено», «Встречное ЭПС отложено», «ЭПС аннулировано» или «ЭПС не прошло контроль» ED215 ED201 ED207 ED201 Наименование кода запроса* Статус ЭПС/ Результат контроля ЭПС Копия полей ЭПС Идентификаторы ЭПС Ответное ЭС Назначение [16] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП ЭС-запрос Ответное ЭС Назначение с результатом исполнения при отрицательно м результате контроля Копии полей ЭПС Запрос на получение копий полей ЭПС, имеющих статус «ЭПС отложено», «Встречное ЭПС отложено» ED215 ED201 ED210 Отчет для выверки документов дня ПУР в системе БЭСП Запрос отчета об операциях по счету для выверки документов дня участников ED221 ED201 ED218 – Запрос выходной формы ED219 ED201 ED240 – ED241 ED201 ЭC Наименование кода запроса* Получение ЭС ED242 Получение сообщений определенного типа Получение результатов контроля ранее направленного ЭПС ED301 – ED318 – – ED331 Запрос информации о состоянии ликвидности только ПУР – головной КО Запрос информации о состоянии ликвидности ПУР с учетом ликвидности его филиалов – ED373 Общий ED378 Двусторонний Многосторонний ED380 – ED382 - ED383 - Запрос информации о переданных/полученных ЭС Запрос на получение конкретного ЭС ЭС Запрос на получение сообщений определенного типа ЭС Запрос на получение результатов контроля ранее направленного ЭПС ED201 ED205 ED206 Распоряжение для управления ликвидностью ED306 ED201 ED319 ED201 ED332 ED201 Запрос информации о состоянии ликвидности только ПУР – головной КО ED332 ED201 Запрос информации о состоянии ликвидности ПУР с учетом ликвидности его филиалов ED332 ED201 ED374 ED201 ED379 ED201 ED381 ED201 Распоряжение для управления реквизитами получателя Запрос информации о состоянии ликвидности ПУР Запрос информации об участниках системы БЭСП Зпрос на установку общего лимита Зпрос на установку двустороннего лимита Зпрос на установку многосторонего лимита Запрос о лимитах в системе Распоряжение на изменение приоритета платежа Распоряжение на изменение порядка расположения платежа [17] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП ED201 ED385 ED385 ED201 ED205 ED201 ED205 ЭС-запрос ЭC Наименование кода запроса* ED999 – Ответное ЭС Назначение с результатом исполнения при отрицательно м результате контроля ED201 ED201 Запрос-зонд При получении от ПУР ЭС любого типа, ЦОиР БЭСП осуществляет его контроль (подтверждение подлинности, контроль на дублирование, структурный и логический контроль). В случае некорректного составления ЭС ЦОиР БЭСП направляет участнику ЭС ED201 с извещением об отказе в приеме ЭС к исполнению и указанием причины отказа, после чего дальнейший документооборот по данному ЭС прекращается. Перечень запрашиваемых форм для ЭСИС ED218: ReportID=0403511 - 0403511 (Реестр срочных платежей ПУР принятых и исполненных в системе БЭСП); ReportID=0403512 - 0403512 (Реестр срочных платежей ПУР исполненных в системе БЭСП и отправленных получателю); По завершении ОД проходит регламентное формирование формы ED219 в ЦОиР ReportID=403511 (Реестр срочных платежей ПУР принятых и исполненных в системе БЭСП); ReportID=403512 (Реестр срочных платежей ПУР исполненных в системе БЭСП и отправленных получателю) : ЦОиР БЭСП : ПУР Запрос информации в системе БЭСП(ED202, ED203, ED210, ED218, ED331, ED373, ED380) Проведение контролей Извещение о результатах контроля(ED201) Предоставление ПУР информации в системе БЭСП(ED205, ED207, ED215, ED221, ED219, ED332, ED374, E D381) Рисунок 11– Предоставление ПУР информации в системе БЭСП Банка России 3.12 Предоставление ПУР информации о текущем состоянии ликвидности ПУР в платежной системе Банка России Для получения информации о состоянии ликвидности ПУР направляет в адрес ЦОиР БЭСП ЭС ED331 с запросом о состоянии ликвидности ПУР в Банке России. Группа реквизитов PURBICInfo в сообщении от ПУР должна содержать только БИК самого ПУР. При этом если запрос составляет ПУР, являющийся головной КО Банка России, запрос может быть о получении информации: о состоянии ликвидности только ПУР – головной КО; о состоянии консолидированной ликвидности ПУР – головной КО с учетом ликвидности его филиалов. [18] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП ЦОиР БЭСП принимает запрос оперативной информации о состоянии ликвидности ПУР в Банке России, проводит регламентные контрольные процедуры для проверки поступившего сообщения и реквизитов ЭС. При неуспешном результате любого из контролей в адрес ПУР направляется ЭС ED201 с указанием причины отказа. ЦОиР БЭСП выполняет запрос информации о состоянии ликвидности ПУР (всех филиалов ПУР) в системе бухгалтерского учета на уровне ТУ. При невозможности исполнения ЭС в адрес ПУР передается ЭС ED201. В результате успешного исполнения ЭС в адрес ПУР передается ЭС ED332 с извещением о состоянии ликвидности ПУР (с учетом филиалов) в платежной системе БЭСП. : ПУР : ЦОиР БЭСП Запрос оперативной информации о состоянии ликвидности ПУР в Банке России(ED331) Проведение контролей( ) Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспешно] Проверка на возможность исполнения( ) Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспешно] Исполнение( ) Оперативная информация о состоянии ликвидности ПУР в Банке России(ED332) Рисунок 12 – Предоставление ПУР информации о текущем состоянии ликвидности ПУР в платежной системе Банка России 3.13 Ведение временного регламента функционирования системы БЭСП Для извещения об изменении времени функционирования системы, либо о введении дополнительного сеанса оптимизации в адрес ПУР направляется ЭС ED330 с информацией о корректировке временного регламента функционирования ЦОиР БЭСП. [19] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП : ПУР : ЦОиР БЭСП Информация о корректировке временного регламента функционирования ЦОиР БЭСП, расчетной системы ТУ(ED330) Рисунок 13 – Ведение временного регламента функционирования системы БЭСП 3.14 Уведомление об отмене установленного лимита ПУР в системе БЭСП При отмене (по распоряжению Центра управления и мониторинга системы БЭСП) лимита ПУР ЦОиР БЭСП посылает в адрес ПУР ЭС ED375 с извещением об отмене установленного лимита. : ЦОиР БЭСП : ПУР Извещение об отмене установленного лимита ПУР в системе БЭСП(ED375) Рисунок 14 – Уведомление об отмене установленного лимита ПУР в системе БЭСП 3.15 Порядок обмена ЭС, позволяющими определить правильность работы транспорта, средств защиты и подлинность ЭС В случае необходимости проверки правильности работы транспорта, средств защиты или проверки подлинности ЭС, не приступая к штатной работе автоматизированной системы, участник электронного обмена формирует ED999 и отправляет его в адрес ЦОиР БЭСП. При неуспешном прохождении контроля ЦОиР БЭСП направляет в адрес участника сообщение ED201 с соответствующими кодами результатов контроля. При успешном завершении контроля ED999 ЦОиР БЭСП передает участнику сообщение ED201 с кодом результата контроля 2999. [20] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП : ПУР : ЦОиР БЭСП Запрос-зонд(ED999) Проведение контролей( ) Извещение о результатах контроля(ED201) Рисунок 15 – Зондирование доступности компонентов автоматизированной системы 3.16 Порядок обмена электронными сообщениями при передаче информации большого объема в нескольких ЭСИС При необходимости передачи в адрес участника информации большого объема в составе ЭСИС ED215, ED219, ED221, ED330, ED332, ED374, ED379, ED381 предусмотрено разбиение данной информации на части с передачей каждой части в отдельном ЭСИС. При этом ЭСИС, формируемое для каждой части передаваемой информации, должно содержать реквизиты, характеризующие данную часть: – номер части (PartNo) – порядковый номер части, начиная с 1 (номер первой части в совокупности); – количество частей (PartQuantity) – номер последней части в совокупности; – уникальный идентификатор совокупности частей (PartAggregateID). При формировании реквизита «Уникальный идентификатор совокупности рекомендуется использовать формат , где частей» nnnnnnnnnn – EDAuthor ЭС, содержащего первую часть передаваемой информации; yyyymmdd – EDDate ЭС, содержащего первую часть передаваемой информации; nnnnnnnnn – EDNo ЭС, содержащего первую часть передаваемой информации. При формировании ЭСИС, содержащих части передаваемой информации, рекомендуется придерживаться следующего порядка заполнения реквизитов: – реквизиты призначной группы ЭСИС (EDNo, EDDate, EDAuthor), группа реквизитов, содержащая информацию о части (PartNo, PartQuantity, PartAggregateID), повторяющиеся группы реквизитов (TransInfo, EDCopy, CreditInfo, TotalLiquidity, PURLiquidity, LimitInfo, LimitInfoExt, CustomerInfo) в ED215, ED221, ED332, ED374, ED379, ED381 а также реквизит ReportContent в ED219, реквизит CorrectionDescription в ED330 формируются в каждом ЭСИС индивидуально; – остальные реквизиты ЭСИС формируются для первой части передаваемой информации и дублируются в каждом ЭСИС. Критерии разбиения передаваемой информации на части (максимальное количество информации, включаемое в одно ЭСИС) определяются разработчиком ТПК. [21] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП 3.17 Порядок получения ПУР информации о переданных в ЦОиР БЭСП (полученных от ЦОиР БЭСП) ЭС Для получения информации о переданных/полученных ЭС ПУР направляет запрос в виде ЭС ED240 в адрес ЦОиР БЭСП. ЦОиР БЭСП проводит контроль поступившего ЭС. При неуспешном прохождении контроля ЦОиР БЭСП направляет в адрес ПУР сообщение ED201 с соответствующим кодом результата контроля. При успешном завершении контроля ED240 ЦОиР БЭСП передает ПУР ЭС ED241, содержащее запрошенную информацию. : ПУР : ЦОиР БЭСП Запрос информации о переданных/полученных ЭС(ED240) Проведение контролей( ) Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспешно] Информация о переданных/полученных ЭС(ED241) Рисунок 16 – Порядок получения ПУР информации о переданных в ЦОиР БЭСП (полученных от ЦОиР БЭСП) ЭС 3.18 Порядок повторного получения сообщений, направленных ЦОиР БЭСП в адрес ПУР Для повторного получения сообщений, направленных ЦОиР БЭСП в текущем или предыдущем операционных днях в адрес ПУР, прямой участник расчетов направляет запрос в виде ЭС ED242 в адрес ЦОиР БЭСП. ЦОиР БЭСП проводит контроль поступившего ЭС. При неуспешном прохождении контроля ЦОиР БЭСП направляет в адрес ПУР сообщение ED201 с соответствующим кодом результатов контроля. В ответ должны направляться соответственно для ED242 с RepeatReceptInqCode = 1 – запрашиваемое ЭС, для ED242 с RepeatReceptInqCode = 3 – ЭС, и для ED242 с RepeatReceptInqCode = 4 – ЭС ED201/ED205/ED206. Если отсутствует информация для ответа на ED242, то ЦОиР БЭСП направляет в адрес ПУР сообщение ED201 с кодом исключения «Отсутствуют данные для запроса». [22] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП : ПУР : ЦОиР БЭСП Запрос на повторное получение сообщения(ED242) Проведение контролей( ) Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспешно] Исполнение( ) Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспешно] Повторные сообщения(ЭС, ED201, ED205, ED206) Рисунок 17 – Повторное получение сообщений, направленных ЦОиР БЭСП в адрес ПУР 3.19 Отправка информации о выполнении регламента системы БЭСП Для оповещения ПУР о том, что участнику расчетов разрешено производить расчеты в системе БЭСП, ЦОиР БЭСП формирует и направляет в адрес ПУР ЭС ED333 с кодом процесса ProcessCode = 1. : ЦОиР БЭСП : ПУР Извещение о выполнении регламента системы БЭСП(ED333) Рисунок 18– Отправка информации о выполнении регламента системы БЭСП 3.20 Проведение расчетов между двумя ПУР на основании инкассового поручения, составленного ПУР-получателем Для проведения расчетов в системе БЭСП между двумя ПУР на основании инкассового поручения, предъявленного к счету ПУР - плательщика, ПУР - получатель составляет и направляет в адрес ЦОиР БЭСП ЭС ED104. ЦОиР БЭСП принимает ЭС ED104 ПУР-получателя, проводит регламентные контрольные процедуры для проверки поступившего сообщения и реквизитов платежа в составе ЭС. [23] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП При неуспешном результате любого из контролей ПУР - получателю направляется ЭС ED201 с извещением об отказе в исполнении ЭС с указанием причины отказа. По результатам успешного завершения контрольных процедур производится проверка на возможность исполнения. Сумма, указанная в ЭС ED104 не должна превышать сумму ликвидности ПУР - плательщика в системе БЭСП. При недостаточной ликвидности ПУР - получателю направляется ЭС ED205 с указанием статуса платежа "ЭПС отложено", платеж помещается во внутридневную очередь ПУРплательщика. В адрес ПУР – плательщика направляется ЭС ED205 с указанием статуса платежа "ЭПС отложено" и ЭС ED209 с извещением о режиме обмена/работы счета. В результате успешного завершения контрольных процедур и проверки на возможность исполнения платеж принимается в расчет. По результатам проведенного расчета в адрес ПУР - получателя ЦОиР БЭСП направляет ЭС ED206 с подтверждением кредита. По результатам проведенного расчета в адрес ПУР - плательщика ЦОиР БЭСП направляет ЭС ED206 с подтверждением дебета. Исполненный платеж в составе ЭС ED104 направляется в адрес ПУР - плательщика. Получатель : ПУР : ЦОиР БЭСП Плательщ ик : ПУР Инкассовое поручение(ED104) Проведение контролей( ) Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспешно] Проверка на возможность исполнения( ) Извещение о состоянии ЭС(ED205) [неуспешно] Извещение о состоянии ЭС(ED205) Инкассовое поручение(ED104) Извещение о режиме обмена/работы счета(ED209) Исполнение( ) Подтверждение исполнения ЭС(ED206) Подтверждение исполнения ЭС(ED206) Инкассовое поручение(ED104) Рисунок 19– Проведение расчетов между двумя ПУР на основании инкассового поручения, составленного ПУР-получателем [24] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП 3.21 Управление реквизитами получателя Для изменения реквизитов ПУР - получателя, ПУР - плательщик формирует и передает в адрес ЦОиР БЭСП ЭС ED318 с распоряжением на управление реквизитами получателя. ЦОиР БЭСП проводит регламентные контрольные процедуры поступившего сообщения и его реквизитов. При неуспешном результате контроля в адрес ПУР - плательщика направляется ЭС ED201 с указанием причины ошибки. В результате исполнения ЭС ED318 в адрес ПУР – плательщика и адрес ПУР – получателя посылается ЭС ED319 с подтверждением изменения реквизитов получателя. Плательщик : ПУР Получатель : ПУР : ЦОиР БЭСП Распоряжение для управления реквизитами получателя(ED318) Проведение контролей( ) Извещение о результатах контроля(ED201) [неуспешно] Подтверждение исполнения распоряжения для управления реквизитами получателя(ED319) Подтверждение исполнения распоряжения для управления реквизитами получателя(ED319) Рисунок 20– Управление реквизитами получателя 3.22 Проведение платежа ПУР - плательщиком в системе БЭСП на основании инкассового поручения, составленного АУР-получателем По результатам обработки платежа в системе БЭСП из ЦОиР БЭСП в адрес ПУР плательщика могут быть отправлены ЭС ED104 и ЭС ED205 (содержащее информацию о том, что ЭПС АУР-получателя отложено по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) ПУР-плательщика) /ED209 (с извещением о режиме обмена/работы счета) /ED206 (с подтверждением дебета). Плательщик : ПУР : ЦОиР БЭСП Инкассовое поручение(ED104) ЭС с результатами обработки(ED205, ED209, ED206) [25] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП Рисунок 21– Проведение платежа ПУР - плательщиком в системе БЭСП на основании инкассового поручения, составленного АУР-получателем [26] УФЭБС. КБР. ОБМЕН ПУР-ЦОИР БЭСП