‫‪Signature Not Verified‬‬ ‫‪Digitally signed by RetireNET Almagor Arik‬‬ ‫‪Date: 2012.12.24 10:48:14 +02:00‬‬ ‫‪Reason: Form ID:45206, TemplateID:1563‬‬ ‫‪Location: 14 , 050-2553757‬‬ ‫‪23/12/2012‬‬ ‫________________‬ ‫תאריך‪:‬‬ ‫מסמך הנמקה ‪ -‬נספח א'‬ ‫פרטי בעל רישיון פנסיוני‬ ‫סוג רישיון‬ ‫שם בעל הרישיון‬ ‫אלמגור אריק‬ ‫סוכן פנסיוני‬ ‫פרטי הלקוח‬ ‫שם משפחה‬ ‫שם פרטי‬ ‫קקון‬ ‫שלומי‬ ‫מס'‬ ‫מס' משווק‬ ‫מס' רישיון‬ ‫אלמגור)אריק( יעוץ פנסיוני ופיננסי בע"מ ‪513642165‬‬ ‫תעודת זהות‬ ‫מוצר ‪3‬‬ ‫שם תוכנית ‪:‬‬ ‫כלל ביטוח‬ ‫כלל ביטוח‬ ‫סוג המוצר ‪:‬‬ ‫עדיף‬ ‫עדיף‬ ‫גמל ‪ /‬השתלמות‬ ‫מסלול ביטוחי ‪:‬‬ ‫סכום ביטוח קבוע‬ ‫סכום ביטוח קבוע‬ ‫אין‬ ‫מסלול השקעה ‪:‬‬ ‫מספר תוכנית ‪ /‬מספר פוליסה‬ ‫‪2‬‬ ‫דמי ניהול מהחיסכון המצטבר (‪*)%‬‬ ‫‪3‬‬ ‫דמי ניהול מההפקדות (‪*)%‬‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫כללי‬ ‫תוכנית חדשה‬ ‫תוכנית חדשה‬ ‫תוכנית חדשה‬ ‫איכות שירות‬ ‫איכות תפעול‬ ‫‪4‬‬ ‫קנס פדיון‪/‬סילוק (‪)%‬‬ ‫‪5‬‬ ‫האם מקדם ההמרה לפיו תחושב הקצבה‬ ‫מגלם הבטחת תוחלת חיים ?‬ ‫האם מקדם ההמרה לפיו תחושב הקצבה‬ ‫מגלם הבטחת תשואה ?‬ ‫האם השינויים בתוחלת החיים משפיעים על‬ ‫עדכון הקצבה המשולמת?‬ ‫האם השינויים בתשואה משפיעים על עדכון‬ ‫הקצבה המשולמת ?‬ ‫זכאות לאג"ח מיועדות‬ ‫‪11‬‬ ‫הבדלי מיסוי (הטבות מס)‬ ‫‪9‬‬ ‫מוצר ‪2‬‬ ‫‪0505553757‬‬ ‫פסגות מסלולית לפיצויים‬ ‫איכות ניהול תביעות‬ ‫‪8‬‬ ‫טלפון‬ ‫‪ 000000001‬הרצלדגככגעגדכע ‪ 105‬רחובות ‪1234567‬‬ ‫סוג המוצר‬ ‫‪1‬‬ ‫‪7‬‬ ‫כתובת‬ ‫מוצר ‪1‬‬ ‫מאפייני הגוף‬ ‫המוסדי‬ ‫‪6‬‬ ‫שם הגוף ‪ /‬הסוכנות‬ ‫‪000001672‬‬ ‫ח‪.‬פ‬ ‫הטבות מס בעת הפקדה‪:‬‬ ‫הטבות מס בתקופת חיסכון‪:‬‬ ‫הטבת מס בעת משיכה (פרישה)‪:‬‬ ‫‪11‬‬ ‫תשואה ברוטו מצטברת‪:‬‬ ‫‪12‬‬ ‫‪ 12‬חודשים אחרונים‬ ‫‪ 36‬חודשים אחרונים‬ ‫‪ 61‬חודשים אחרונים‬ ‫מדדי סיכון‪:‬‬ ‫‪13‬‬ ‫סטיית תקן ‪ 36‬חודשים אחרונים‬ ‫סטיית תקן ‪ 61‬חודשים אחרונים‬ ‫מדד שארפ ענף‬ ‫מדד שארפ לריבית חסרת סיכון לתקופה‬ ‫שיעור עודף‪/‬גירעון אקטוארי (רק לפנסיה)‬ ‫‪14‬‬ ‫כיסוי ביטוחי‬ ‫‪15‬‬ ‫סייגים והגבלות‬ ‫בגין מצב רפואי‬ ‫גבוהה‬ ‫גבוהה‬ ‫גבוהה‬ ‫גבוהה‬ ‫גבוהה‬ ‫גבוהה‬ ‫גבוהה‬ ‫גבוהה‬ ‫גבוהה‬ ‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪0.48%‬‬ ‫גורם פוליסה ‪0‬‬ ‫גורם פוליסה ‪0‬‬ ‫‪0%‬‬ ‫אין‬ ‫אין‬ ‫אין‬ ‫כן‬ ‫כן‬ ‫לא‬ ‫כן‬ ‫כן‬ ‫לא‬ ‫לא‬ ‫לא‬ ‫לא‬ ‫לא‬ ‫לא‬ ‫כן‬ ‫כן‬ ‫כן‬ ‫לא‬ ‫אין הבדל‬ ‫אין הבדל‬ ‫אין הבדל‬ ‫אין הבדל‬ ‫אין הבדל‬ ‫אין הבדל‬ ‫אין הבדל‬ ‫אין הבדל‬ ‫אין הבדל‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫נכות ‪ /‬א‪.‬כ‪.‬ע ‪ -‬פיצוי ‪₪‬‬ ‫מסוג‬ ‫תקופת המתנה‬ ‫סכום למקרה מוות**‬ ‫שאירים לאלמנ‪/‬ה‬ ‫שאירים ליתום‬ ‫זקנה צפויה‬ ‫סייגים‪,‬הגבלות‪ ,‬דחייה‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫‪100,000‬‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫‪4,581‬‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫‪4,581‬‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫‪1,286‬‬ ‫בהחלטת הקופה‬ ‫בהחלטת הקופה‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫תוספת לעלות לריסק‬ ‫ללא‬ ‫ללא‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫תוספת לעלות לא‪.‬כ‪.‬ע‬ ‫ללא‬ ‫ללא‬ ‫לא רלוונטי‬ ‫‪16‬‬ ‫המוצר בו בעל הרישיון מקבל תגמול גבוה‬ ‫יותר‬ ‫* נתוני דמי הניהול המוצגים לעיל נכונים ליום כתיבת מסמך זה ועשויים להשתנות‪.‬‬ ‫** סכום צבור בתוכניות גמל‪ /‬השתלמות‪ /‬פנסיה‪ /‬ביטוח‪ ,‬או ביטוח ריסק למקרה מוות חד פעמי‪.‬‬ ‫✔‬ ‫‪1/3‬‬ ‫✔‬ ‫✔‬ ‫מוצר ‪4‬‬ ‫מס'‬ ‫מוצר ‪1‬‬ ‫סוג המוצר‬ ‫מוצר ‪3‬‬ ‫מוצר ‪2‬‬ ‫שם תוכנית ‪:‬‬ ‫כלל ביטוח‬ ‫כלל ביטוח‬ ‫פסגות מסלולית לפיצויים‬ ‫סוג המוצר ‪:‬‬ ‫עדיף‬ ‫עדיף‬ ‫גמל ‪ /‬השתלמות‬ ‫מסלול ביטוחי ‪:‬‬ ‫סכום ביטוח קבוע‬ ‫סכום ביטוח קבוע‬ ‫אין‬ ‫מסלול השקעה ‪:‬‬ ‫מספר תוכנית ‪ /‬פוליסה‬ ‫‪17‬‬ ‫המלצה בעת בחירת המוצר הפנסיוני‪:‬‬ ‫‪18‬‬ ‫יתרונות במוצר הפנסיוני‪:‬‬ ‫‪19‬‬ ‫חסרונות למוצר הפנסיוני ‪:‬‬ ‫‪21‬‬ ‫נימוקים לסוג המוצר‪:‬‬ ‫‪21‬‬ ‫נימוקים לגוף המנהל‪:‬‬ ‫‪22‬‬ ‫הערות אחרות (אחר) ‪:‬‬ ‫אין נתון‬ ‫אין נתון‬ ‫כללי‬ ‫תוכנית חדשה‬ ‫תוכנית חדשה‬ ‫תוכנית חדשה‬ ‫‪2/3‬‬ ‫מוצר ‪4‬‬ ‫הצהרת הלקוח‬ ‫_________‪ ,‬ת‪.‬ז‪000000001 ___________ .‬‬ ‫__________ קקון‬ ‫שלומי‬ ‫__________‪ ,‬מצהיר כי הנתונים אשר מסרתי לבעל הרישיון הינם מלאים‬ ‫‪ .1‬אני הח"מ‪ ,‬מר‪/‬גב'‬ ‫ונכונים עפ"י מיטב ידיעתי‪.‬‬ ‫‪ .2‬הנני מצהיר בזאת כי נמסר לי העתק מסמך הנמקה זה בקשר עם מתן שירותי שיווק פנסיוני ו‪/‬או ייעוץ פנסיוני וביצוע עסקאות עבורי כמפורט‬ ‫במסמך זה‪ ,‬ולראיה באתי על החתום‪.‬‬ ‫שלומי קקון‬ ‫‪23/12/2012‬‬ ‫חתימת הלקוח‪________________ :‬‬ ‫___________________‬ ‫שם הלקוח‪:‬‬ ‫תאריך‪_________ :‬‬ ‫הצהרת בעל הרישיון הפנסיוני‬ ‫אני‪ ,‬הח"מ‪ ,‬מצהיר כי מסמך זה מולא על פי חוות דעתי המקצועית כבעל רישיון סוכן פנסיוני‬ ‫_________________ בהתאם לחובותיי לפי חוק השיווק ו‪/‬או הייעוץ‬ ‫הפנסיוני וכי אני מתחייב להתאים את השיווק פנסיוני ו‪ /‬או ייעוץ פנסיוני לצרכי הלקוח ולבחור עבורו את המוצר הפנסיוני ואת הגוף המוסדי המתאימים לו‬ ‫ביותר‪ ,‬בהתאם להוראות סעיף ‪ 12‬לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בשיווק פנסיוני ו‪/‬או ייעוץ פנסיוני)‪ ,‬תשס"ה – ‪.2002‬‬ ‫מובהר כי המלצתי מתייחסת למוצרים הפנסיונים‪.‬‬ ‫במועד עריכתו של מסמך זה‪ ,‬והיא נכונה למועד זה וכן כי המלצתי מבוססת הפרטים והמידע המפורטים לעיל‪ ,‬אשר הלקוח מצא לנכון לגלות‪ ,‬כמפורט לעיל‪.‬‬ ‫מובהר‪ ,‬כי התאמת המוצר הפנסיוני לצרכי הלקוח נעשית אך ורק בהתבסס על המידע שנמסר כאמור‪ ,‬והיא נכונה למועד מסירתו וכי אי מסירת פרטים‬ ‫מלאים‪ ,‬נכונים ומדויקים‪ ,‬עלולה לגרום לכך שההמלצה שתינתן על ידי לא תתאים לצרכי הלקוח‪ ,‬מטרותיו ונתוניו האישיים המלאים‪ ,‬הנכונים והמדויקים‪.‬‬ ‫מומלץ לפנות מעת לעת לשם קבלת עדכון שינויים בהמלצה למועד הרלבנטי‪.‬‬ ‫‪23/12/2012‬‬ ‫__________‬ ‫תאריך‪________ :‬‬ ‫שם בעל הרישיון ‪ :‬אלמגור אריק‬ ‫___________________‬ ‫‪0722313757‬‬ ‫_______________________‬ ‫טלפון‪:‬‬ ‫חרוצים ‪ 14‬תל אביב ‪6777811‬‬ ‫כתובת‪ :‬יד‬ ‫____________________‬ ‫_______‬ ‫חתימה‪_____________________ :‬‬ ‫‪3/3‬‬ ‫ט‪.‬ל‪.‬ח‪.‬‬ ‫טופס זה ננעל מפני שינויים בתאריך‪ 10:48:14 24/12/2012:‬על ידי אלמגור אריק ת‪.‬ז‪1672:‬‬